【护航开学季反洗钱助你行】收下这份反洗钱指南

发布日期：2024-09-09

浏览次数：

九月是新学期的起点，对于踏入校园的学生们来说，是充满美好与希冀的，美好的校园生活也可能暗藏危险，由于学生群体缺乏社会经验，金融知识相对匮乏，容易成为洗钱犯罪分子的潜在目标。一些不法分子可能会以高额报酬为诱饵，诱导学生提供个人银行账户或身份信息用于非法资金流转等，达到洗钱犯罪目的。因此，当代青年学生的洗钱风险防控意识也受到了社会各界的广泛关注，提高我们的反洗钱意识，识别和防范洗钱风险，显得尤为重要。让我们一起来学习反洗钱知识，远离洗钱，守护金融安全。

【案例一】高薪兼职诱惑，警惕洗钱陷阱

大学生小王在某招聘公众号上看到“商场采购员”招聘广告，承诺只需要在商场“代购”化妆品和护肤品就能获得高薪报酬，无需垫资，工资日结。小王根据对方要求，用自己的银行卡和身份证帮对方取现15万元“采购款”交给对方，获得1500元报酬后被要求等进一步采购通知。之后，小王没等到对方的通知，却等来了警察。小王被骗子利用，协助进行了跑分洗钱的违法操作。

【案例警示】

警惕高薪诱惑陷阱，谨慎选择求职渠道。不用自己的账户替他人转账、提现，避免成为犯罪分子的洗钱“工具人”。

【案例二】网购刷单“薅羊毛”竟成洗钱“工具人”

大学生小美通过室友得知某购物APP上有刷单兼职，能够“足不出户、收益立结”。小美轻信后添加对方QQ,并按其要求提供银行卡信息。对方转账5000元让小美在指定店铺下单形成虚假交易，确认收货给好评后付给小美“佣金”。随即小美的银行卡被冻结，第二天小美接到民警电话，告知其参与的是“洗钱型”刷单，所谓“刷单兼职”实际是为洗钱犯罪团伙提供资金账户用于转移非法资金。

【案例警示】

网络刷单是违法行为，遇到此类兼职广告务必提高警惕，谨防落入洗钱陷阱。

了解洗钱犯罪

洗钱是指将犯罪所得及其产生的收益通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱不仅助长了犯罪活动，还破坏了金融秩序和社会稳定。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的，

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

如何防范洗钱风险？

1.警惕兼职工作陷阱

选择正规的招聘平台，不轻易提供个人银行账户信息，不参与大额转账活动，不向陌生账户转账。无论是进行金融交易还是寻找兼职工作，学生都应选择正规渠道和平台，避免被不法分子利用进行洗钱活动。

2.不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常见的手法之一，学生一定要提高警惕，不要受朋友之托或受利益诱惑，使用个人账户或公司账户为他人提现。

3.不因贪图小便宜被非法利益诱惑

不要相信“天上掉馅饼”的事情，不贪图小便宜，不被非法利益所诱惑，坚信通过合法劳动和努力才能获得真正的财富。

4.增强自我保护意识，不随意透露个人信息

不随意点击扫描来源不明的短信链接或二维码；不出借本人的银行卡账户。对于来历不明的链接、电话、短信等，要保持警惕，不轻易透露个人敏感信息。

5.学习反洗钱知识，积极配合金融机构反洗钱工作

在日常生活中，我们要时刻保持警惕，不参与任何形式的洗钱活动。同时，要积极学习反洗钱知识，提高自我保护能力。当金融机构要求我们提供反洗钱相关信息时，我们应积极配合，如实提供资料和信息。这是我们作为公民应尽的义务和责任。

监管机构

交易所

友情链接

投教基地

【护航开学季 反洗钱助你行】收下这份反洗钱指南

【护航开学季反洗钱助你行】收下这份反洗钱指南