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反洗钱宣传——三反“小知识”

反洗钱宣传——三反“小知识”

发布日期:2019-04-29 浏览次数:11833

      中央全面深化改革领导小组第三十四次会议审议通过了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,本次就为大家普及一下“反洗钱、反恐怖融资、反逃税’知识,加强防范洗钱风险,接下来了解一下“三反”的有关知识。

一、什么是“三反”工作

      2017年9月13日,国务院办公厅正式发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见(国办函[2017]84号)》(以下简称《三反意见》),明确指出反洗钱、反恐怖融资、反逃税(以下简称“三反”)监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容;是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障;是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

二、《三反意见》出台背景

      近年来,我国宏观经济保持平稳健康发展,社会秩序总体和谐稳定。但与此同时,各类经济犯罪特别是洗钱、涉众型经济犯罪、涉税违法犯罪以及暴力恐怖活动形势依然严峻,给人民群众合法权益和国家安全造成了损害和不容忽视的威胁。为进一步健全国家治理体系和现代金融监管体系,有效防范洗钱、恐怖融资和逃税违法犯罪活动,国家“十三五”规划明确要求“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管措施,完善风险防范体制机制”,中央全面深化改革领导小组将“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制”列为深化改革重点任务。

      根据国内外“三反”工作的新形势,按照中央全面深化改革领导小组的部署,人民银行、税务总局和公安部作为牵头部门,会同反洗钱工作部际联席会议各成员单位,共同研究制定了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》。

三、“三反”主要内容

1.反洗钱

      反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,按照规定采取相关措施的行为。

个人如何防范洗钱风险:

选择安全可靠的金融机构;

主动配合金融机构进行身份识别;

不要出租或出借自己的身份证件;

不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾;

不要用自己的账户替他人提现;

远离网络洗钱;

举报洗钱活动,维护社会公平正义。

2.反恐怖融资

      反恐怖融资是指打击和防范以下恐怖融资行为:恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

恐怖融资的常见方式包括:通过慈善机构募集资金;通过合法经营募集资金;通过自筹资金募集资金。

3.反逃税

      反逃税是指打击纳税人违反税法规定不缴或少缴税款的非法行为,逃税的主要表现有:伪造、涂改、销毁帐册、票据或记帐凭证,虚报、多报费用和成本,少报或不报应纳税所得额或收入额,隐匿财产或采用不正当手段骗回已纳税款等。

      逃税的常见方式:将资产放置在“避税天堂国家”;一些地方通过税收优惠政策,制造税收“洼地”吸引影视、商务等行业的公司在当地注册;部分人员借助空壳公司,频繁进行“公转私”资金交易。

      社会公众打击逃税的义务包括:提升反逃税意识,依法代扣、代收、代缴税款,认识到依法纳税是每个纳税人应尽的义务;积极配合金融机构客户身份识别工作,杜绝冒名开户、杜绝空壳公司;及时举报税务犯罪行为;合理避税。

四、“三反”工作对居民和企业的影响

      《三反意见》提出“要完善跨境异常资金监控机制,综合运用外汇交易监测、跨境人民币交易监测和反洗钱资金交易监测信息,有利于发现跨境洗钱、恐怖融资和逃税线索,防范非法跨境资金流动。”也就是说“三反”的监测对象是犯罪活动赃款和涉嫌资助恐怖活动的资金,监控方式是通过模型指标和后台筛选,不会增加居民和企业对跨境资金的申报要求,不影响居民和企业正常、合法的跨境资金运用。

五、“三反”工作的根本目的

      “三反”工作的目的是为了维护广大人民群众的切身利益,因此社会公众应积极关注和配合“三反”工作,有关部门也要加强面向公众的“三反”宣传教育,普及法律知识,引导公众理性认识和理解金融机构为开展“三反”工作而采取有关客户身份识别和交易管控措施的必要性,增强公众风险防范意识和能力,形成良好的社区氛围。