反洗钱宣传系列第一期依法备案受益所有人共筑金融安全防火墙

发布日期：2026-07-09

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一、谁需要备案？

公司、合伙企业、外国公司分支机构 这三类主体，必须依法备案受益所有人信息。

温馨提示：个体工商户无需备案。

二、谁能 “承诺免报”？

同时满足 以下全部 4个条件的小微企业，只需勾选承诺即可免于填报，无需再备案具体信息：

1. 注册资本（出资额）不超过 1000万元人民币；

2. 股东、合伙人全部为自然人；

3. 不存在股东以外的自然人对其实施控制或获取收益；

4. 不存在通过股权以外的方式对其实施控制或获取收益。

三、谁是 “受益所有人”？

简单说，就是最终拥有、控制你的企业，或享有最终收益的自然人。

根据以下标准依次进行判断：

标准一（拥有权）：直接或间接拥有 25%以上股权/股份/合伙权益；

标准二（收益权）：虽持股不足 25%，但享有25%以上收益权或表决权；

标准三（控制权）：通过协议约定等方式，能实际决定人事任免、重大经营决策等。

以上均不符合时：将负责日常经营管理的人员（如总经理）视为受益所有人备案。国有独资、控股公司则将法定代表人视为受益所有人。

四、何时做？信息变了怎么办？

1. 新设主体：设立登记时同步备案。

2. 存量主体： 2024年11月1日前已登记注册的，应尽快完成补充备案。

3. 信息变更：受益所有人信息发生变化，应在 30日内更新备案。

五、不备案的法律后果？

未按规定办理或备案信息不实，将面临监管部门的处罚，同时影响企业诚信经营记录和金融服务的获取。

依法备案，利企利民！

守护金融安全，从你我做起！

备案登记入口：查询当地中国人民银行官方网站公示信息。

备案填报过程遇到具体问题请拨打咨询电话：受益所有人信息备案全国统一咨询服务热线 021-58899966（服务时间：法定工作日9:00-17:00）。

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