反洗钱宣传系列第二期反洗钱特别预防措施，您需要知道的四个问题

发布日期：2026-07-24

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自《中华人民共和国反洗钱法》《反洗钱特别预防措施管理办法》正式施行以来，反洗钱特别预防措施已成为我们共同面对的新课题。这不仅是金融机构的法定义务，也关系到每一位客户的切身权益。以下是您最关心的几个问题：

Q1 ：什么是反洗钱 “特别预防措施”？和我有关吗？

答：这是指国家要求对特定高风险名单中的组织或个人，立即停止向其提供任何金融服务、限制其资金和资产转移的一项强制性措施。

这项措施不仅是金融机构的义务，任何单位和个人（包括您）都负有配合的责任。它就像一道 “安全闸门”，目的是防止洗钱、恐怖融资等非法活动利用金融体系扩散，保护国家经济金融安全，也保护了每一位守法客户的合法权益。

Q2 ：这些 “特定名单”包括哪些人？

答：根据新规，需要采取特别预防措施的名单主要有三类：

1. 国家反恐怖工作领导小组认定并由其办公室公告的恐怖活动组织和人员名单；

2. 外交部发布的执行联合国安理会决议通知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；

3. 中国人民银行认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可能造成严重后果的组织和人员名单。

Q3：金融机构会如何执行这项措施？会不会影响我的正常业务？

答：请您放心，法律要求金融机构平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，不得采取与风险状况明显不相匹配的措施，需保障您基本的、必需的金融服务不受影响。如果因账户被误判导致不便，您有权向金融机构提出异议，我们会在规定时限内处理并答复您。

Q4：作为普通客户，我需要做什么？

答：您最重要的事情就是配合。在办理业务时，请提供真实有效的身份证件，如实填报身份信息和相关资料。如果您不配合尽职调查，金融机构依法可能采取限制或拒绝办理业务等措施。

温馨提示：千万不要将自己的账户、身份证件出租或出借给他人使用，这既可能为洗钱提供便利，也可能让您承担法律责任。

反洗钱，关乎你我他。感谢您的理解与配合！

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