【欢庆元旦，反洗钱宣传不停歇】了解反洗钱，利国又利民！

发布日期：2025-01-01

浏览次数：433

【知识小课堂】

2024年11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议通过修订后的《中华人民共和国反洗钱法》，这是反洗钱法自2007年1月1日施行以来，时隔17年后迎来首次重大修改。

修订后的反洗钱法共7章65条，包括总则、反洗钱监督管理、反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任和附则，修订后的《中华人民共和国反洗钱法》自2025年1月1日起施行。新修订的反洗钱法坚持总体国家安全观，统筹发展和安全，维护国家利益以及我国公民、法人的合法权益，围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，对相关制度进行了补充和完善。

【洗钱犯罪的危害】

（1）对经济发展的危害。

洗钱会使非法资金进入正常的经济活动，破坏市场的资源配置和效率，扰乱经济结构和秩序，损害合法经济体的正当收益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；同时洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

（2）对社会稳定的危害。

洗钱会助长和滋生各种犯罪活动。洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动；如毒品贩运、恐怖主义、走私、贪污、贿赂等，危害社会的安全和道德，破坏社会的法治和正义，影响社会的和谐和进步，对人民的生命和财产形成巨大威胁。

（3）对金融体系的危害。

洗钱会导致金融体系的资金流动失去合理性和规律性，造成金融市场的价格扭曲和波动，影响金融市场稳定和金融机构的信誉和业绩，增加金融风险和监管难度，甚至引发金融危机。此外，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。

【公民该如何配合金融机构反洗钱工作？】

01选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

02主动配合金融机构进行身份识别

当您开立账户、购买金融产品或者以其他方式与金融机构建立业务关系时：

★出示有效身份证件或身份证明文件；

★如实填写您的身份信息；

★ 配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

★ 存取大额现金时，请出示身份证件；

★ 他人替您办理业务，请出示他(她)和您的身份证件；

★ 身份证件到期更换的，请及时配合金融机构进行更新。

如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件，金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。

03不要出租或出借自己的身份证件

★他人借用您的名义从事非法活动；

★协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

★您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”

★您的诚信状况受到合理怀疑；

★因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

04不要出借自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

05不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

投教基地

【欢庆元旦，反洗钱宣传不停歇】了解反洗钱，利国又利民！